Total Wealth, Client Service Officer

Propósito de la posición

El Oficial de Servicio al Cliente (CSO) desempeña un rol clave de apoyo en la gestión y desarrollo de las relaciones con clientes dentro de Banca Privada. Responsable de la administración eficiente de las cuentas asignadas, el CSO garantiza la entrega de un servicio de alta calidad y soluciones bancarias personalizadas alineadas con las necesidades de los clientes. Actuando como socio de confianza para los Gestor Patrimonial y los clientes, el CSO contribuye a la excelencia operativa, apoya las actividades de incorporación y transaccionales, y ayuda a mantener registros precisos de los clientes. Mediante una colaboración proactiva y un servicio constante, el CSO fomenta la confianza e impulsa una cultura centrada en el cliente en todo el equipo de Gestión Patrimonial Internacional (IWM).

Funciones principales

Relación con Clientes y Prestación de Servicio

• Apoyar al Gestor Patrimonial de nivel intermedio a senior en la atención de clientes de alto y ultra alto patrimonio neto, garantizando una experiencia consistente y de alta calidad.

• Desarrollar un sólido entendimiento del perfil, las necesidades bancarias y los objetivos de cada cliente para ofrecer soluciones personalizadas.

• Ejecutar transacciones financieras y no financieras rutinarias, responder a las consultas de los clientes con profesionalismo y escalar los asuntos complejos según sea necesario.

• Garantizar la finalización oportuna de instrucciones de clientes, pagos y actualizaciones de cuentas para mantener un alto estándar de servicio.

• Mantener contacto regular con los clientes para apoyar la retención y el crecimiento de la relación.

• Interactuar con los clientes para apoyar el proceso de cobranzas, identificando cuentas impactadas con pagos vencidos, iniciando el contacto y completando los procesos requeridos.

• Apoyar todo el ciclo de vida del cliente, incluyendo incorporación, servicio continuo, contactos basados en eventos detonantes y revisiones periódicas para asegurar la salud de la relación a largo plazo.

• Identificar y escalar señales de alerta o posibles indicadores de riesgo (por ejemplo, transacciones inusuales, quejas de clientes o retrasos en la documentación) conforme a los protocolos de gestión de riesgos.

• Brindar apoyo administrativo y transaccional a los Gestores Patrimoniales que atienden clientes de alto patrimonio neto, asegurando una entrega fluida de soluciones bancarias y patrimoniales.

• Actuar como primer punto de contacto para consultas rutinarias y solicitudes de servicio, escalando los asuntos complejos a los Gestores Patrimoniales según corresponda.

• Apoyar iniciativas de retención y satisfacción de clientes mediante seguimientos proactivos, mantenimiento preciso de registros y coordinación con socios internos.

Incorporación y Documentación

• Asistir en la preparación de paquetes de incorporación y en la recopilación de la documentación requerida.

• Mantener datos y registros precisos de los clientes para apoyar los procesos correspondientes.

• Realizar revisiones iniciales de los expedientes de clientes para asegurar que estén completos y cumplan con KYC, AML/ATF y otros estándares regulatorios.

• Mantener registros precisos de los clientes en los sistemas CRM y apoyar en los procesos de incorporación, cumplimiento y de reportería.

• Colaborar con los equipos de cumplimiento e incorporación para garantizar una activación oportuna y fluida del cliente.

Excelencia Operativa y Cumplimiento

• Asegurar el procesamiento oportuno y preciso de las solicitudes de servicio conforme a las políticas internas y los acuerdos de nivel de servicio.

• Cumplir con los procedimientos documentados para el manejo de transacciones, custodia y protocolos de seguridad.

• Monitorear los flujos de trabajo para asegurar eficiencia y cumplimiento, y reportar cualquier irregularidad o riesgo a los grupos de interés correspondientes.

• Aplicar el conocimiento de los requerimientos regulatorios y contribuir a los esfuerzos de mitigación de riesgos.

• Apoyar las comunicaciones con terceros autorizados por el cliente, incluyendo asesores legales, fiscales e intermediarios, manteniendo los estándares de privacidad y cumplimiento.

• Cumplir o superar los acuerdos internos de nivel de servicio (SLA), incluyendo tiempos de respuesta, resolución de casos y plazos de entrega de documentación.

• Apoyar a los Gestores Patrimoniales mediante el seguimiento de situaciones de cumplimiento, tales como revisiones de clientes, transacciones inusuales o renovaciones de documentación.

• Participar en iniciativas de mejora continua para optimizar los procesos operativos y mejorar la experiencia del cliente.

Colaboración y Contribución del Equipo

• Colaborar con los Gestores Patrimoniales, socios internos y equipos de apoyo para asegurar una prestación de servicio fluida.

• Participar en reuniones de equipo, sesiones de capacitación e iniciativas de mejora del servicio.

• Contribuir a una cultura centrada en el cliente, enfocada en la excelencia operativa y la mejora continua.

• Compartir información derivada de las actividades diarias de atención al cliente para ayudar a los Gestores Patrimoniales a identificar oportunidades de venta cruzada y venta adicional.

Requisitos

Educación:

• [Detalles no proporcionados en el texto]

Experiencia:

• [Detalles no proporcionados en el texto]

Idiomas:

• [Detalles no proporcionados en el texto]

Beneficios

• [Detalles no proporcionados en el texto]

Modalidad de contratación

• [Detalles no proporcionados en el texto]

Proceso de aplicación

• [Detalles no proporcionados en el texto]